لماذا يفشل معظم المتداولين في التداول؟

إذا كنت مثلي، وواجهت خسائر كثيرة (في بعض الحالات، خسرت رأس مالك بالكامل) في رحلة تداولك، ولا بد أنك تتساءل عن سبب فشل المتداولين، فأنت لست وحدك. كل يوم، ينضم آلاف المتداولين الجدد إلى الأسواق، مفعمين بالأمل والثقة. لكن إليك الحقيقة المرة: معظم المتداولين يفشلون.

ليس لأنهم ليسوا أذكياء، وليس لأنهم لا يبذلون جهدًا كافيًا، بل لأنهم يكررون نفس الأخطاء مرارًا وتكرارًا - أخطاء يمكنك تجنبها.

تجاهل إدارة المخاطر

السبب الرئيسي لفشل معظم المتداولين بسيط: تجاهلهم لإدارة المخاطر.

التداول لا يتعلق بمدى قدرتك على الربح، بل بمدى قدرتك على تجنب الخسارة. بدون التحكم في المخاطر، لن تستمر طويلًا بما يكفي لتحقيق الأرباح.

من أبسط الأدوات التي يجب عليك إتقانها نسبة المخاطرة إلى المكافأة (RR):

إذا خاطرت بـ 10 دولارات، فاستهدف ربح 30 دولارًا على الأقل → أي أن النسبة 1:3.

بهذه النسبة، قد تخطئ 60% من الوقت ومع ذلك تربح.

مثال:

تشتري إيثريوم بسعر 2000 دولار.

إيقاف الخسارة: 1900 دولار ← مخاطرة بـ 100 دولار

جني الربح: 2300 دولار ← هدف ربح 300 دولار

هذا إعداد عائد ثابت بنسبة 1:3. أنت تحمي نفسك أولاً، والأرباح ستأتي من تلقاء نفسها.

إساءة استخدام الرافعة المالية دون فهمها

من الأسباب الرئيسية الأخرى لفشل التداول إساءة استخدام الرافعة المالية.

الرافعة المالية هي اقتراض المال لفتح صفقات أكبر. يبدو الأمر مثيرًا للاهتمام - حتى يدمرك تمامًا.

كيف تعمل الرافعة المالية:

بدون رافعة مالية: بـ 100 دولار، يمكنك شراء بيتكوين بقيمة 100 دولار.

برافعة مالية 10x: بـ 100 دولار، يمكنك التحكم في بيتكوين بقيمة 1000 دولار.

إليكم سبب خطورة هذا الأمر:

مثال مع رافعة مالية 10x:

رصيد الحساب: 100 دولار أمريكي

افتح صفقة بقيمة 1000 دولار أمريكي باستخدام رافعة مالية 10x

ارتفع سعر البيتكوين بنسبة +5% ← ربحك بنسبة +50% ← يصبح حسابك 150 دولارًا أمريكيًا

انخفض سعر البيتكوين بنسبة -5% ← خسرت 50% ← انخفض حسابك إلى 50 دولارًا أمريكيًا

انخفض سعر البيتكوين بنسبة -10% ← خسرت كل شيء ← أصبح حسابك 0 دولار أمريكي

هذا ما يُسمى بالتصفية - عندما تُغلق صفقتك تلقائيًا لأن خسائرك تتجاوز هامشك.

رافعة مالية أعلى = مخاطرة أعلى:

رافعة مالية 2x ← يجب أن ينخفض ​​السعر بنسبة ~50% لتصفيتك

رافعة مالية 100x ← يجب أن ينخفض ​​السعر بنسبة 1% فقط لتصفيتك

في تداول العملات المشفرة، يمكن أن تصل الرافعة المالية إلى 125x. في سوق الفوركس، يقدم بعض الوسطاء رافعة مالية 1000x. يبدو هذا الخيار قويًا، ولكنه قد يُدمر الحسابات في ثوانٍ معدودة بالنسبة لمعظم المبتدئين.

مطاردة الملايين قبل حماية الآلاف

فخ شائع: محاولة ربح مليون دولار قبل تعلم كيفية حماية الألف دولار التي ربحتها بالفعل.

إذا كان هدفك هو "الثراء السريع"، فإن التداول سيُذلّك بسرعة. يُركز المتداولون الناجحون على الحفاظ على رأس المال أولاً، ثم الأرباح ثانياً.

حل بسيط:

تداول برأس مال صغير، وحافظ على ثباتك.

لا تهدف إلى "الربح الكبير" - بل اهدف إلى البقاء.

التنقل بين الاستراتيجيات

يعتقد العديد من المتداولين أنهم يفشلون لأنهم "لا يملكون الاستراتيجية الصحيحة". لذلك، يستمرون في تغيير المؤشرات والإعدادات والأنظمة أسبوعياً.

لكن إليك الحقيقة: نادراً ما تكون استراتيجيتك هي السبب - بل نفسيتك.

بدون انضباط عاطفي، حتى أفضل الإعدادات ستفشل.

حل بسيط:

اختر استراتيجية واحدة وأتقنها.

احتفظ بدفتر يوميات لمراجعة أخطائك ومتابعة تحسيناتك.

فهم أن التداول ليس للجميع

قد يكون من الصعب سماع هذا، لكن التداول ليس للجميع. إذا كنت تعاني من صعوبات في الصبر أو الانضباط أو ضبط النفس، فستكشف الأسواق ذلك بسرعة. لا بأس إن لم يكن التداول من اهتماماتك، ولكن إذا اخترت التداول، فاحترم العملية.

اعرف أرقامك دائمًا

التداول ليس مقامرة، بل لعبة أرقام. إذا لم تفهم أرقامك، فأنت تتداول دون وعي.

أرقام رئيسية يجب أن تعرفها:

نسبة المخاطرة إلى المكافأة (RR): احمِ نفسك قبل السعي وراء الأرباح.

الرافعة المالية: ابدأ برأس مال منخفض. كلما زادت الرافعة المالية، اقتربت نقطة التصفية.

معادلة الهامش الأولي:

الهامش الأولي = قيمة المركز ÷ الرافعة المالية

مثال: لمركز بقيمة 10,000 دولار أمريكي برافعة مالية 10x، ستحتاج إلى 1,000 دولار أمريكي كهامش أولي.

قبل فتح أي صفقة، استخدم دائمًا حاسبة البورصة للتحقق من سعر التصفية ودرجة التعرض للمخاطر.

ملخص

لماذا يفشل معظم المتداولين أو لماذا يفشل الناس في التداول؟ الأمر يعود إلى بعض الأمور البسيطة:

غياب إدارة المخاطر

إساءة استخدام الرافعة المالية

السعي وراء مكاسب كبيرة دون حماية المكاسب الصغيرة

التنقل بين الاستراتيجيات دون انضباط

التداول دون فهم الأرقام