लोग ट्रेडिंग में असफल क्यों होते हैं? इसका समाधान है जोखिम, उत्तोलन और मनोविज्ञान में महारत हासिल करना

अगर आप भी मेरी तरह हैं और अपनी ट्रेडिंग यात्रा में कई नुकसान झेल चुके हैं (कुछ मामलों में तो पूरी पूँजी ही चली गई है) और आप सोच रहे होंगे कि लोग ट्रेडिंग में असफल क्यों होते हैं, तो आप अकेले नहीं हैं। हर दिन, हज़ारों नए ट्रेडर उम्मीद और आत्मविश्वास से भरे बाज़ार में उतरते हैं। लेकिन एक कड़वी सच्चाई यह है: ज़्यादातर ट्रेडर असफल होते हैं।

ऐसा इसलिए नहीं है कि वे समझदार नहीं हैं। ऐसा इसलिए नहीं है कि वे पर्याप्त प्रयास नहीं करते। ऐसा इसलिए है क्योंकि वे बार-बार वही गलतियाँ करते हैं—ऐसी गलतियाँ जिनसे आप बच सकते हैं।

जोखिम प्रबंधन की अनदेखी

ज़्यादातर ट्रेडर्स के असफल होने का सबसे बड़ा कारण सरल है: वे जोखिम प्रबंधन की अनदेखी करते हैं।

ट्रेडिंग का मतलब यह नहीं है कि आप कितना कमा सकते हैं—बल्कि यह है कि आप कितना खोने से बच सकते हैं। जोखिम को नियंत्रित किए बिना, आप मुनाफ़ा देखने लायक लंबे समय तक टिक नहीं पाएँगे।

सबसे आसान तरीकों में से एक, जिसमें आपको महारत हासिल करनी चाहिए, वह है जोखिम-से-लाभ (RR) अनुपात:

अगर आप $10 का जोखिम उठाते हैं, तो कम से कम $30 कमाने का लक्ष्य रखें → यह 1:3 का अनुपात है।

इस अनुपात के साथ, आप 60% बार गलत हो सकते हैं और फिर भी पैसा कमा सकते हैं।

उदाहरण:

आप $2,000 पर एथेरियम खरीदते हैं।

स्टॉप-लॉस: $1,900 → $100 का जोखिम

टेक-प्रॉफिट: $2,300 → $300 के लाभ का लक्ष्य

यह 1:3 RR सेटअप है। आप पहले अपनी सुरक्षा करते हैं, और लाभ खुद-ब-खुद आ जाता है।

बिना समझे लीवरेज का दुरुपयोग करना

ट्रेडिंग में लोगों के असफल होने का एक और बड़ा कारण लीवरेज का दुरुपयोग करना है।

लीवरेज बड़ी पोजीशन खोलने के लिए पैसे उधार लेना है। यह सुनने में रोमांचक लगता है - जब तक कि यह आपको पूरी तरह से बर्बाद न कर दे।

लीवरेज कैसे काम करता है:

लीवरेज के बिना: $100 से, आप $100 मूल्य के बिटकॉइन खरीद सकते हैं।

10x लीवरेज के साथ: $100 से, आप $1,000 मूल्य के बिटकॉइन को नियंत्रित कर सकते हैं।

यह खतरनाक क्यों है, यहाँ बताया गया है:

10x लीवरेज वाला उदाहरण:

खाता शेष: $100

10x लीवरेज का उपयोग करके $1,000 की पोजीशन खोलें

बिटकॉइन +5% बढ़ता है → आप +50% कमाते हैं → खाता $150 हो जाता है

बिटकॉइन -5% बढ़ता है → आप 50% खो देते हैं → खाता $50 पर आ जाता है

बिटकॉइन -10% बढ़ता है → आप सब कुछ खो देते हैं → खाता $0 हो जाता है

इसे लिक्विडेशन कहते हैं - जब आपकी पोजीशन अपने आप बंद हो जाती है क्योंकि आपका नुकसान आपके मार्जिन से अधिक हो जाता है।

ज़्यादा लीवरेज = ज़्यादा जोखिम:

2x लीवरेज → आपको लिक्विडेट करने के लिए कीमत में लगभग 50% की गिरावट होनी चाहिए

100x लीवरेज → आपको लिक्विडेट करने के लिए कीमत में केवल 1% की गिरावट होनी चाहिए

क्रिप्टो ट्रेडिंग में, लीवरेज 125x तक जा सकता है। फ़ॉरेक्स में, कुछ ब्रोकर 1000x लीवरेज भी प्रदान करते हैं। सुनने में यह बात ज़बरदस्त लगती है, लेकिन ज़्यादातर शुरुआती लोगों के लिए, यह कुछ ही सेकंड में अकाउंट बर्बाद कर देता है।

हज़ारों की सुरक्षा करने से पहले लाखों के पीछे भागना

एक आम जाल: पहले से कमाए गए $1,000 की सुरक्षा करना सीखने से पहले $1,000,000 कमाने की कोशिश करना।

अगर आपका लक्ष्य "जल्दी अमीर बनना" है, तो ट्रेडिंग आपको जल्दी ही विनम्र बना देगी। सफल ट्रेडर पहले पूँजी संरक्षण पर ध्यान देते हैं, फिर मुनाफ़े पर।

आसान उपाय:

छोटा ट्रेड करें, लगातार बने रहें।

"बड़ी जीत" का लक्ष्य न रखें - जीवित रहने का लक्ष्य रखें।

रणनीतियों के बीच कूदना

कई ट्रेडर मानते हैं कि वे इसलिए असफल होते हैं क्योंकि उनके पास "सही रणनीति नहीं है।" इसलिए वे हर हफ़्ते इंडिकेटर, सेटअप और सिस्टम बदलते रहते हैं।

लेकिन सच्चाई यह है: यह शायद ही आपकी रणनीति हो - यह आपका मनोविज्ञान हो।

भावनात्मक अनुशासन के बिना, सबसे अच्छे सेटअप भी विफल हो जाएँगे।

आसान उपाय:

एक रणनीति चुनें और उसमें महारत हासिल करें।

अपनी गलतियों की समीक्षा करने और सुधारों पर नज़र रखने के लिए एक ट्रेडिंग जर्नल रखें।

यह समझना कि ट्रेडिंग हर किसी के लिए नहीं है

यह सुनने में शायद अटपटा लगे, लेकिन ट्रेडिंग हर किसी के लिए नहीं है।

अगर आपको धैर्य, अनुशासन या भावनात्मक नियंत्रण की कमी है, तो बाज़ार जल्दी ही इसका खुलासा कर देगा। अगर ट्रेडिंग आपकी पसंद नहीं है, तो कोई बात नहीं - लेकिन अगर आप ट्रेडिंग करना चुनते हैं, तो प्रक्रिया का सम्मान करें।

अपने आँकड़े हमेशा याद रखें

ट्रेडिंग जुआ नहीं है। यह एक आँकड़े का खेल है। अगर आप अपने आँकड़े नहीं समझते, तो आप बिना सोचे-समझे ट्रेडिंग कर रहे हैं।

महत्वपूर्ण आँकड़े जो आपको ज़रूर जानने चाहिए:

जोखिम-से-लाभ अनुपात (RR): मुनाफ़े का पीछा करने से पहले अपनी सुरक्षा करें।

लीवरेज: कम से शुरुआत करें। लीवरेज जितना ज़्यादा होगा, आपका समापन बिंदु उतना ही नज़दीक होगा।

प्रारंभिक मार्जिन सूत्र:

प्रारंभिक मार्जिन = पोजीशन मूल्य ÷ लीवरेज

उदाहरण: 10x लीवरेज पर $10,000 की पोजीशन के लिए, आपको प्रारंभिक मार्जिन के रूप में $1,000 की आवश्यकता होगी।

कोई भी ट्रेड शुरू करने से पहले, समापन मूल्य और जोखिम जोखिम की जाँच करने के लिए हमेशा अपने एक्सचेंज के कैलकुलेटर का उपयोग करें।

सारांश

ज़्यादातर व्यापारी क्यों असफल होते हैं या लोग ट्रेडिंग में क्यों असफल होते हैं? इसका जवाब कुछ आसान बातों में है:

जोखिम प्रबंधन का अभाव

लीवरेज का दुरुपयोग

छोटे लाभों की रक्षा किए बिना बड़ी जीत का पीछा करना

अनुशासन के बिना रणनीतियों के बीच कूदना

संख्याओं को समझे बिना ट्रेडिंग करना